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危机骨牌倒向斗牛士 西班牙深陷三重困境

中国金融信息网2012年05月18日17:49分类:西班牙

核心提示:作为欧元区第四大经济体,西班牙当前在银行业危机、经济衰退、债务融资成本飙升等三重困境中愈陷愈深。

新华08网北京5月18日电(记者沈忠浩 吴丛司)国际信用评级机构穆迪投资者服务公司于17日宣布下调西班牙16家银行信用评级,标志着西班牙银行业危机进一步恶化。同时,随着希腊退出欧元区的风险不断上升,投资者担心希腊倒下的"多米诺骨牌"可能砸向伊比利亚半岛,恐慌情绪骤升。分析认为,作为欧元区第四大经济体,西班牙当前在银行业危机、经济衰退、债务融资成本飙升等三重困境中愈陷愈深。

银行业逐步"绑架"政府

穆迪调降西班牙银行评级的消息引发市场恐慌,并迅速波及全球金融市场。18日上午,亚太股市开盘后全线下挫,东京股市日经股指早盘大幅跳水跌破8700点,较前一交易日重挫2.34%,香港股市恒生指数、国企指数,韩国股市综合指数跌幅也均超过2%。

在穆迪的降级行动中,西班牙最大的两家银行——桑坦德银行和西班牙对外银行(BBVA)评级均被下调三级至A3,另两家大型银行——西班牙信贷银行和凯克萨银行的评级也被降至A3。穆迪表示,宏观经济陷入二次衰退,房地产市场持续萎缩使该国银行业危机加剧,以及失业率居高不下,是该机构调降西班牙相关银行评级的主要原因。

自2008年房地产泡沫破裂后,西班牙银行业因大量坏账而陷入困境。从去年底开始,欧洲央行连续推出的两轮三年期低息再融资操作(LTRO)曾一度为银行业纾困,但随着该紧急融资效应的淡去,再加上本国经济基本面恶化,房地产价格继续大幅缩水,西班牙银行业危机再度趋紧。花旗集团的一份研究显示,西班牙银行的房地产信贷规模超过1万亿欧元,其中有多少贷款面临违约风险尚难估测。

5月11日,西班牙政府公布了自去年12月上台以来的第二个银行业改革方案,主要内容包括:根据欧盟要求邀请独立机构对本国银行系统,尤其是房地产投资组合进行评估;要求银行系统额外提计300亿欧元房地产贷款拨备,从而将西班牙银行业对全部房地产相关资产和贷款投资组合的覆盖率提高至45%,相当于总额1370亿欧元的拨备;加速处理不良资产等。

有分析指出,虽然新的银行业改革方案并未明确提出政府参与救助,但在私人部门介入意愿不足的情况下,政府参与救助恐怕是安抚市场的唯一办法。而穆迪此次的降级行动,很可能加速西班牙政府出手施救,最直接的办法是向银行业注资。但在是否动用公共财政的问题上,西班牙政府仍讳莫如深,其目前更倾向于利用西班牙银行重组基金(FROB),通过股权或可转换债券的方式向银行注资。

但不少分析人士担心,西班牙银行业危机正在一步步"绑架"西班牙政府,掣肘其在减赤和促增长方面的政策努力。中国社科院欧洲所经济研究室副主任熊厚指出,爱尔兰曾经就是因政府无法承担救助银行的巨额成本而陷入债务危机。若西班牙银行出现重大问题,那么西班牙政府将很难逃脱厄运。

[责任编辑:王婧]

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